«Уявіть, вам надсилає повідомлення незнайомець у соціальних мережах або отримуєте лист на електронну пошту. Вам пропонують просту віддалену роботу: отримувати кошти на свою картку та пересилати їх далі. Обіцяють 5-10 тисяч гривень на місяць і всього кілька хвилин “роботи” щодня. Це виглядає привабливо, але насправді це пастка», — зазначає капітан поліції Андрій Пархоменко, начальник 9-го відділу управління протидії кіберзлочинам у Києві.
Завжди дотримуйтесь принципу “занадто добре, щоб бути правдою”. Перш ніж хоча б розглядати таку пропозицію, поставте під сумнів джерело та логіку таких щедрих “легких грошей”. Легальна діяльність завжди вимагає певного зусилля, навичок чи часу.
Таким чином, вербують дропів, або «грошових мулів». Це особи, які свідомо або внаслідок необізнаності дозволяють проводити через свої рахунки гроші, отримані шляхом шахрайства, кіберзлочинів, наркоторгівлі або торгівлі людьми. Для злочинців така картка — інструмент, що заплутує сліди. Для власника це загроза кримінальної відповідальності.
Для злочинців “мули” є витратним матеріалом. Як тільки картка або рахунок виявляють правоохоронні органи чи банк, вони просто переходять до наступного, залишаючи попереднього наодинці з наслідками.
Більшість людей, які погоджуються, не усвідомлюють наслідків. Закон не звільняє від відповідальності за принципом “я не знав”. Дропів часто затримують першими, адже їхні рахунки видно в ланцюзі переказів. Наслідки можуть включати штрафи, конфіскацію майна та позбавлення волі.
Якщо ви підозрюєте, що ненавмисно стали учасником, терміново проконсультуйтеся з адвокатом, який спеціалізується на фінансових злочинах, до того, як давати будь-які свідчення правоохоронним органам. Він зможе пояснити ваші права та запропонувати найкращий план дій.
На кого найчастіше намагаються вплинути? Молодь і студенти, переселенці, особи без стабільного доходу, безробітні та інші вразливі категорії. На них чинять тиск обіцянками “легких грошей”.
Як виявити небезпечну “вакансію”:
- “Обов’язки” обмежуються переказами без жодних посадових інструкцій.
- Відсутні вимоги до освіти чи досвіду. Хоча існують стартові позиції без досвіду, будь-яка роль, що передбачає роботу з великими сумами грошей, вимагатиме ретельної перевірки біографії та специфічних кваліфікацій або навчання, які шахраї повністю ігнорують.
- Спілкування виключно онлайн, без зустрічей і договорів.
- Обіцянки виглядають занадто щедро.
- Вимагають фото картки, паспорта або повні банківські реквізити.
- Листування здійснюється з безкоштовної пошти, а не з корпоративної адреси.
Окрему увагу слід приділити «іноземним компаніям» без офіційного представництва в Україні. Перевірити їхню легальність складно, тому саме через них часто здійснюють шахрайські операції.
Що робити, якщо ви вже втягнулися. Терміново припиніть всі перекази та спілкування. Повідомте кіберполіцію (можна залишити звернення онлайн), опишіть ситуацію та додайте скриншоти листування. Зв’яжіться з банком, картка якого використовувалася, і попросіть перевірити операції та за необхідності обмежити доступ.
Як убезпечитися в майбутньому. Перевіряйте, хто вам пише і яку компанію представляє, шукайте юридичні дані, веб-сайт, відкриті відгуки, реєстрацію. Уникайте «підробітків», де просять «просто переганяти гроші». Пам’ятайте: швидкий заробіток без зусиль у більшості випадків означає ризик для вашої свободи.
Будьте обережні. Картка — це ваша відповідальність. Один «легкий» переказ може призвести до кримінальної справи.
Джерело: ukr.media
«Уявіть, вам надсилає повідомлення незнайомець у соціальних мережах або отримуєте лист на електронну пошту. Вам пропонують просту віддалену роботу: отримувати кошти на свою картку та пересилати їх далі. Обіцяють 5-10 тисяч гривень на місяць і всього кілька хвилин “роботи” щодня. Це виглядає привабливо, але насправді це пастка», — зазначає капітан поліції Андрій Пархоменко, начальник 9-го відділу управління протидії кіберзлочинам у Києві.
Завжди дотримуйтесь принципу “занадто добре, щоб бути правдою”. Перш ніж хоча б розглядати таку пропозицію, поставте під сумнів джерело та логіку таких щедрих “легких грошей”. Легальна діяльність завжди вимагає певного зусилля, навичок чи часу.
Таким чином, вербують дропів, або «грошових мулів». Це особи, які свідомо або внаслідок необізнаності дозволяють проводити через свої рахунки гроші, отримані шляхом шахрайства, кіберзлочинів, наркоторгівлі або торгівлі людьми. Для злочинців така картка — інструмент, що заплутує сліди. Для власника це загроза кримінальної відповідальності.
Для злочинців “мули” є витратним матеріалом. Як тільки картка або рахунок виявляють правоохоронні органи чи банк, вони просто переходять до наступного, залишаючи попереднього наодинці з наслідками.
Більшість людей, які погоджуються, не усвідомлюють наслідків. Закон не звільняє від відповідальності за принципом “я не знав”. Дропів часто затримують першими, адже їхні рахунки видно в ланцюзі переказів. Наслідки можуть включати штрафи, конфіскацію майна та позбавлення волі.
Якщо ви підозрюєте, що ненавмисно стали учасником, терміново проконсультуйтеся з адвокатом, який спеціалізується на фінансових злочинах, до того, як давати будь-які свідчення правоохоронним органам. Він зможе пояснити ваші права та запропонувати найкращий план дій.
На кого найчастіше намагаються вплинути? Молодь і студенти, переселенці, особи без стабільного доходу, безробітні та інші вразливі категорії. На них чинять тиск обіцянками “легких грошей”.
Як виявити небезпечну “вакансію”:
Окрему увагу слід приділити «іноземним компаніям» без офіційного представництва в Україні. Перевірити їхню легальність складно, тому саме через них часто здійснюють шахрайські операції.
Що робити, якщо ви вже втягнулися. Терміново припиніть всі перекази та спілкування. Повідомте кіберполіцію (можна залишити звернення онлайн), опишіть ситуацію та додайте скриншоти листування. Зв’яжіться з банком, картка якого використовувалася, і попросіть перевірити операції та за необхідності обмежити доступ.
Як убезпечитися в майбутньому. Перевіряйте, хто вам пише і яку компанію представляє, шукайте юридичні дані, веб-сайт, відкриті відгуки, реєстрацію. Уникайте «підробітків», де просять «просто переганяти гроші». Пам’ятайте: швидкий заробіток без зусиль у більшості випадків означає ризик для вашої свободи.
Будьте обережні. Картка — це ваша відповідальність. Один «легкий» переказ може призвести до кримінальної справи.
Джерело: ukr.media
Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *