НБУ посилює нагляд за Sense Bank та перевіряє керівництво

Правління Національного банку України заявило, що протягом 2022–2026 років «Сенс Банк» перебував під посиленим наглядом регулятора.

НБУ провів низку перевірок, застосовував до банку заходи впливу та передавав інформацію про виявлені порушення правоохоронним та іншим державним органам.

Як НБУ перевіряв «Сенс Банк»

За даними регулятора, з кінця 2022 до 2026 року Комітет ухвалив понад 100 рішень, які стосувалися банку.

Регулятор провів три інспекційні перевірки щодо дотримання банківського законодавства, шість перевірок у сфері фінансового моніторингу та ще три — щодо валютного і санкційного законодавства.

За результатами наглядових дій НБУ направив 21 повідомлення до правоохоронних органів, Державної податкової служби та Держфінмоніторингу.

Окремо в НБУ наголосили на перевірці, завершеній у квітні 2025 року. Тоді регулятор виявив значний масив раніше невідомих конфіденційних протоколів колегіальних органів колишнього «Альфа Банку».

За інформацією НБУ, ці матеріали свідчили про непрозорі управлінські практики, які застосовувалися щонайменше з 2013 року. Регулятор передав інформацію правоохоронцям, а частину матеріалів використовує Міністерство юстиції у підготовці позиції України в міжнародному арбітражі з колишніми власниками банку.

У 2026 році НБУ також почав окремі провадження щодо керівників «Сенс Банку». Зокрема, регулятор перевіряв відповідність голови правління Олексія Ступака та голови наглядової ради Миколи Гладишенка встановленим вимогам.

Після оприлюднення НАБУ нових матеріалів 19 серпня НБУ визнав Гладишенка таким, що не відповідає вимогам до незалежного члена наглядової ради, і вимагав від уряду припинити його повноваження.

20 серпня НБУ почав окрему оцінку колективної придатності наглядової ради банку, а наступного дня закликав уряд, наглядову раду та правління посилити корпоративне управління.

Крім того, регулятор запропонував розглянути обмеження повноважень або усунення працівників, які фігурують в оприлюднених НАБУ матеріалах.

Sense Bank, гемблінг та фінмоніторинг

Sense Bank мав одну з найбільших часток на ринку легального гемблінг-еквайрингу. У сегменті Visa він фактично був єдиним банком із відповідним дозволом, а також мав дозвіл Mastercard.

У 2025 році НБУ штрафував банк за порушення у сфері фінмоніторингу, однак публічно не пов’язував їх із гральним бізнесом.

Співрозмовники AIN припускають, що в банку могла діяти неформальна система обслуговування окремих компаній за відсоток.

У цьому контексті згадують Василя Веселого, якого вже пов’язували із Sense Bank у журналістських розслідуваннях. За даними УП, Веселий, який виконував роль позаштатного радника, а де-факто був «смотрящим» за банком, нібито міг бути причетним до організації такої системи.

Документальних доказів цієї схеми та причетності до неї конкретних людей вони не мають.

Посадовець, який побажав залишитися анонімним, в коментарі AIN зазначив, що Sense Bank фактично монополізував гемблінг-процесінг за картками Visa. За його словами, «ПлейСіті» та Мінцифри зверталися до НБУ щодо демонополізації цього ринку, але регулятор, на його думку, «фінансовий регулятор зайняв пасивну позицію»

Що передувало

19 серпня НАБУ та САП оприлюднили деталі операції «Форест Гамп». За версією слідства, учасники схеми легалізували 150 млн грн готівки, які використали для внесення застави за одного з фігурантів справи «Мідас».

НАБУ не називало ім’я людини, за яку внесли заставу. Однак ймовірно йдеться про колишнього міністра енергетики Германа Галущенка: 29 червня за нього внесли заставу саме в розмірі 150 млн грн.

За даними слідства, у схемі могли бути задіяні заступниця керівника Офісу президента Ірина Мудра, яку в день підозри звільнили наказом президента та відправили до ізолятора, колишній народний депутат, а також голови правління та наглядової ради державного банку.

НАБУ повідомило учасникам схеми про підозру за статтею про легалізацію майна, одержаного злочинним шляхом.

У межах операції правоохоронці також проводили обшуки в офісі наглядової ради «Сенс Банку» та в Миколи Гладишенка.

Обшуки могли бути пов’язані з формуванням наглядової ради банку. Раніше на «плівках Міндіча» фігуранти розслідування НАБУ обговорювали кандидатів до наглядової ради ще до того, як їх призначив уряд і погодив НБУ.

Сам «Сенс Банк» підтвердив проведення обшуків у головному офісі. У банку заявили, що співпрацюють зі слідством і надають необхідну інформацію. Водночас там наголосили, що всі банківські сервіси продовжують працювати у звичному режимі.

Микола Гладишенко увійшов до наглядової ради «Сенс Банку» як незалежний член. Перед його призначенням НБУ просив надати додаткові запевнення щодо незалежності.

Раніше у своєму розслідуванні AIN повідомляв, що Гладишенко мав стосунок до бізнесу Василя Веселого, якого джерела УП називали «смотрящим» за «Сенс Банком», а саме до компанії «Вел Міт Інвест».

Новину доповнено інформацією про гемблінг та фінмоніторинг Sense Bank.